CAMS Korean by ACAMS Actual Free Exam Questions And Answers

Question 1

대규모 기관의 자금 세탁 방지 전문가는 조직 전체의 자금 세탁 방지 프로그램 상태에 대한 정보 고위 경영진을 책임지고 있습니다.
어떤 보고서가 가장 유용합니까?

A. 비협조 국가 및 영토에 대한 총 신용 익스포저

B. 관련 감사 및 심사 결과

C. 수사기관으로부터 받은 문의내용

D. 주요 사업부별 경영변경 안내

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 2

테러 자금 조달 방지(CFT)
고위험 고객에 대한 강화된 실사(EDD)의 일환으로 어떤 정보를 수집해야 합니까?

A. 개인 참조

B. 결혼 상태 변화에 대한 설명

C. 계정을 제어하는 개인에 대한 세부 정보

D. 출장 여행 계획

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question 3

테러 자금 조달(CFT)
잠재 고객이 증권 매수를 희망하며 증권사에 전화를 걸었습니다. 고객은 계좌 수수료나 증권 가격에 대해 우려하지 않는 것으로 보입니다. 잠재 고객이 제공한 추가 정보에 따르면, 해당 잠재 고객이 투자하려는 회사에 근무하는 친척이 있을 가능성이 있습니다. 이 잠재 고객은 어떤 유형의 활동을 시도하고 있습니까?

A. 제3자에게 자금을 이체합니다.

B. 내부 정보 사용

C. 친인척에게 가치 이전

D. 예금계좌로 사용

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 4

테러 자금 조달(CFT)
어떤 활동이 잠재적으로 스피어 피싱 사기로 간주될 수 있습니까? (세 가지를 선택하세요.)

A. 택배기사가 기존 공급업체의 업데이트된 결제 세부 정보가 포함된 사본의 송장을 사업체에 배달합니다.

B. 어떤 회사에서는 사이버 사기를 예방하기 위해 이메일 비밀번호를 변경해야 한다는 경고 이메일을 직원들에게 보냈습니다.

C. 직원이 첨부 파일을 다운로드하라는 이메일을 받았지만, 첨부 파일은 맬웨어였습니다.

D. 종교 단체 회원들은 자신들의 지도자가 보낸 것이라고 주장하며 기부 요청을 이메일로 받습니다.

E. 한 직원이 어려움에 처한 사람을 돕기 위해 돈을 보내달라고 요청하는 전화를 받습니다.

F. 급여부서는 직원으로부터 은행 계좌 정보를 업데이트해 달라는 외부 이메일을 받았습니다.

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Correct Answer: A,C,F Vote an answer

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Question 5

테러 자금 조달(CFT)
FATF 40 권고안에서는 AML 노력의 초점이 금융 기관을 넘어 확대되었습니다.
어떤 세 가지 사업 및/또는 직업이 해당되나요? 3가지 답을 고르세요.

A. 미술상인이 고객과 지정된 임계값 이상의 현금 거래를 하는 경우

B. 신뢰 및 회사 서비스 제공자

C. 카지노, 고객이 지정된 임계값 이상에 해당하는 금융 거래를 수행할 때

D. 부동산 중개인이 고객을 대신하여 부동산 매매 거래에 관여하는 경우

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Correct Answer: B,C,D Vote an answer

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Question 6

테러 자금 조달 방지(CFT)
사업 관계 유지를 위한 포괄적인 위험 기반 가이드라인이 개발되고 있습니다.
어떤 상황에서 기관은 고객과의 관계를 종료해야 합니까?

A. 클라이언트는 기관이 만든 허용 가능한 위험 모델의 기준을 초과했으며 허용 가능한 시정 조치를 수행하지 않습니다.

B. 해당 고객은 5억 달러를 초과하는 국제 금융 거래를 수행합니다.

C. 클라이언트는 규모와 복잡성 면에서 유사하지 않은 다른 기관에서 만든 허용 가능한 위험 모델의 기준을 초과합니다.

D. 해당 고객은 테러 조직이 활동하는 국가에서 사업을 합니다.

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 7

은행은 고객 중 한 명과 관련된 소환장을 받았습니다. 은행의 금융정보부(FIU)는 소환장을 검토하고 다음을 수행해야 합니다.

A. 소환장 수령 사실을 포함하여 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출하세요.

B. 클라이언트의 위험 점수를 조정하고 사건을 종결합니다.

C. 고객에게 소환장을 통보하여 고객 계정을 폐쇄합니다.

D. 거래 검토를 수행하고 소환장에 완전히 응답하세요.

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question 8

두 국가 간에 체결되고 국경 간 정보 공유를 규제하는 법적 문서로 알려져 있습니다.

A. 양해각서.

B. 협정각서.

C. 긴급 정보 요청.

D. 상호 사법 지원 조약.

E. 이해의 선언.

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Correct Answer: A Vote an answer

Question 9

에그몬트 그룹에 따르면, 공공-민간 파트너십(PPP)은 금융정보기관(FIU)에 어떤 이점을 제공합니까? (세 가지를 선택하세요.)

A. 보고 및 추가 정보 입력의 품질 향상

B. ML/TF 위협 환경에 적응할 수 있는 유연성, 민첩성 및 기회 제공

C. 법 집행 기관의 재정적 비용 부담을 완화하는 데 도움이 됩니다.

D. 공통 접근 방식을 설계하고 원하는 성과물을 식별하는 데 도움이 됩니다.

E. 데이터 보호 및 정보 공유 제한 극복 지원

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Correct Answer: A,B,E Vote an answer

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Question 10

테러 자금 조달(CFT)
지점장은 매주 여러 고객이 찾아와 항상 같은 직원을 통해 입금을 처리한다는 것을 알게 되었습니다. 지점장은 같은 민족 출신의 고객과 직원이 외국어로 대화하고, 가끔은 지역 민족 음식점에서 온 손님들이 지점장에게 점심을 가져다준다는 것을 알게 되었습니다. 지점을 찾는 상업 고객들은 대체로 매번 방문할 때마다 같은 금액의 현금을 입금합니다.
지점 관리자는 이 활동에 어떻게 대응해야 할까요?

A. 출납원을 다른 지점으로 전환합니다.

B. 은행원이 소수민족 커뮤니티에서 더 많은 사업을 유치하도록 장려합니다.

C. 다른 조치를 취하기 전에 추가 조사를 수행하십시오.

D. 담합의 기회를 피하기 위해 고객을 다른 창구로 보내도록 창구 직원에게 제안합니다.

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question 11

테러 자금 조달 방지(CFT)
상호사법공조조약(MLAT) 국제협력 과정에서 유효한 첫 번째 단계는 무엇입니까?

A. 요청국의 중앙기관이 다른 국가의 중앙기관에 위임 요청서를 보냅니다.

B. 요청국의 수사관이 정보를 요청하는 국가를 방문하여 확인된 증인이나 용의자로부터 진술을 받습니다.

C. 조사관은 허가 없이 수집된 증거를 제거할 수 있습니다.

D. 요청을 받은 중앙 기관은 해당 정보를 사용할 수 있는지 확인하기 위해 해당 정보를 지역 사법 기관에 보냅니다.

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 12

테러 자금 조달(CFT)
금융 기관(FI)은 다음을 보장하기 위해 AML 위험 평가를 수행합니다.

A. 이사회에서 승인한 위험 감수성의 만족도.

B. 위험성이 높은 제품, 서비스, 고객 및 지리적 위치를 둘러싼 적절한 통제.

C. 모든 AML 관련 정책 및 절차가 이사회에서 승인되었다는 내부 감사 보증.

D. AML 위험 평가가 최소한 한 번 완료되었음을 나타내는 규제 기관의 기록입니다.

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 13

테러 자금 조달 방지(CFT)
공급업체와 관련된 어떤 상황이 조직의 AML 및/또는 제재 위험을 증가시킬까요?

A. 해당 판매업체의 영업 담당자는 어린 시절에 제재 관할권에서 난민으로 온 사람이었습니다.

B. 공급업체는 민간회사로 조직되어 있습니다.

C. 공급업체는 경제 제재를 받는 지역에 있는 최종 사용자에게 서비스를 제공합니다.

D. 공급업체에는 회사 지분 10% 이상을 소유하거나 통제하는 개인이 없습니다.

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Correct Answer: C Vote an answer

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