ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7中文版) - CAMS7 中文 Exam Practice Test

A. 建議金融機構需要實施基於風險的 EDD 方法。

B. 建議 50% 的客戶的預產期是適當的。

C. 建議管理團隊向監理機關尋求有關 EDD 措施的建議。

D. 建議管理團隊選擇為 EDD 選定的客戶。

A. 與法律團隊定期和臨時合作，以適當調查和監控傳票或政府調查對象的交易

B. 定期檢視交易監控場景及其生產力，以確保反映適當的反洗錢類型

C. 定期審查向 FinCEN 提交的可疑活動報告 (SAR)，以確定是否應撤回任何報告

D. 定期檢視客戶資料，確保高風險客戶檔案中的資訊符合銀行內部政策和程序的最新水平

A. 符合風險偏好聲明

B. 避免重新接納先前因真實配對而退出的客戶

C. 避免違反與付款相關的製裁規定

D. 滿足國際監理要求並識別跨司法管轄區的風險

A. 外國銀行的所有權詳情

B. 外國銀行實體所在的司法管轄區

C. 外國銀行不會允許空殼銀行間接使用代理銀行帳戶

D. 外國銀行不允許政治公眾人物 (PEP) 間接使用代理銀行帳戶

E. 外國銀行的業務將僅限於其註冊成立的國家

A. 允許適當的聯邦銀行機構要求金融機構在120 小時內提供與該組織的反洗錢合規性有關或與該組織的客戶或任何開設、維護、管理的帳戶有關的記錄或信息，或由美國金融機構管理。

B. 允許美國政府從為外國銀行開設和維護的美國代理銀行帳戶中扣押與在該外國銀行存入的金額相同的資金。

C. 要求對外國代理帳戶進行盡職調查，在某些情況下還需要加強盡職調查(EDD)，這包括組織與外國金融機構建立的幾乎所有帳戶關係以及為非美國公民開設的私人銀行業務我們

D. 授權美國財政部針對外國司法管轄區、外國金融組織、國際交易類型或帳戶類型採取分級、相稱措施。

A. 實施增強的 KYC 措施。

B. 對虛擬資產有大致的了解。

C. 自己擁有虛擬貨幣。

D. 持續檢視法定貨幣和虛擬貨幣之間的交易。

A. 過程耗時且需要大量人工操作。

B. 由於搜尋引擎演算法的差異，結果可能不一致。

C. 搜尋引擎提供非結構化數據，這使得媒體分析變得複雜。

D. 搜尋引擎的全球語言覆蓋範圍有限。

E. 搜尋結果在識別相關的負面媒體方面通常效率低。

A. 隱瞞資金來源

B. 為交易增加一層匿名性

C. 隱瞞真正的合法及實際受益所有人

D. 為房地產交易建立託管帳戶

E. 允許第三人保管資金

A. 降低就業率。

B. 勸阻政府稅收獎勵計劃

C. 降低對該國金融部門的信心。

D. 勸阻外國投資。

E. 降低匯率和利率的波動。

A. 管轄轄區內實際所有權揭露的規則。

B. 與該司法管轄區相關的年度費用金額。

C. 前往管轄區的便利程度。

D. 允許發行不記名股票。

A. 魚叉式網路釣魚

B. 簡訊釣魚

C. 網路釣魚

D. 網路釣魚

A. 為了避免進行強化盡職調查

B. 防止向客戶洩漏訊息

C. 為了提高顧客滿意度

D. 降低營運成本

A. 長期抵押貸款償還歷史

B. 小額定期食品雜貨購買

C. 多年穩定的薪資存款

D. 頻繁收到的轉帳立即被提取或轉發

A. 依賴同儕和工作小組的資訊和見解

B. 使用特定提供者進行監管範圍掃描

C. 訂閱監理機關的新聞通訊

D. 定期聯絡監管機構，詢問最新情況和未來發展