ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版) - CAMS 中文 Exam Practice Test

A. 在根據執法要求提供任何資訊之前，要求延期審查金融機構的隱私權政策和保密政策。

B. 核實警官的身份，並要求在執行長簽收時送達執法請求。

C. 指定一名人員負責內部調查並準備請求的文件。

D. 隨時向高階主管通報情況，以便策略性地組織辯護，終止執法請求。

A. 針對有興趣的客戶製作財務穩定性報告。

B. 了解資產的來源和起源。

C. 對潛在客戶進行負面新聞檢查。

D. 邀請潛在客戶進行入職面試。

E. 拒絕任何政治公眾人物 (PEP) 作為客戶。

A. 特定轄區的政治體制發生變化。

B. 推出將提供給廣泛客戶的新產品。

C. 接受新的客戶類型。

D. 為所有客戶推出手機銀行。

A. 一位顧客經常對同一項運動賽事進行多次下注。

B. 顧客要求賭場將其獎金轉移給另一家賭博業者。

C. 一家私人控股公司透過賭場將資金轉入多位顧客的投注帳戶。

D. 一位顧客在二十一點賭桌上用現金購買了大量籌碼。

A. 通知客戶端交易已通報。

B. 保護所有支援文件。

C. 立即關閉帳戶。

D. 凍結資金，等待主管機關的通知。

A. 客戶正在測試遊戲平台的支付系統是否有潛在的詐欺行為

B. 該客戶是高風險賭徒，經常下大注

C. 客戶試圖透過減少賭博活動來避免高額費用

D. 客戶試圖將非法資金轉換為「乾淨」的提款

A. 獲得許可的賣家在高風險國家的投資可提供更高的利潤

B. 未經許可的投資顧問提供的報酬與產業基準具有競爭力

C. 持牌投資顧問吸引老年/退休專業人士投資證券

D. 未經許可的投資顧問提供其他投資無法保證的利潤

A. 收到的電匯金額很大，甚至是美元金額

B. 帳戶借方應支付給運輸公司

C. 車輛定期進行國際運輸

D. 碼頭貨運收據與車輛相符

A. 實體憑證不會過期，可以由擁有者永久持有

B. 經紀商幾乎沒有可用的資訊來確認資金來源

C. 實體憑證上的交易資訊可以輕易更改

D. 實體證書可以提供給被提名人用於存款或在場外交易中結算

A. 作為雇主，該機構有義務告知員工他或她正在接受執法部門的調查，不得告知他們已收到搜查令或傳票

B. 員工可以而且應該接受面談，並通知調查情況，以證明違規行為的嚴重性並獲得員工的充分關注和合作

C. 在任何情況下，未經執法部門同意，機構不得對員工進行面談，以免洩密

D. 如果獨立調查提供了對員工進行面談的理由，則可以對他們進行面談，並在必要時終止購買，但不建議他們正在接受調查

A. 如果銀行指定的反洗錢合規官和高階主管在知悉銀行存在反洗錢違規行為的情況下未能採取行動，他們可能承擔個人責任。

B. 該銀行指定的反洗錢合規官很可能面臨刑事起訴，因為該銀行收到了監管命令。

C. 銀行指定的反洗錢合規官和高階主管可能因違反反洗錢法而面臨民事起訴，但不會面臨刑事起訴。

D. 銀行指定的反洗錢合規官是公司高階管理團隊中唯一因違反反洗錢法而承擔個人責任的個人。