ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version) - CAMS Deutsch Exam Practice Test

A. Der Einsatz neuer Technologien, um das Onboarding von Kunden aus der Ferne zu erleichtern

B. Die Nutzung digitaler Kanäle und nachvollziehbarer Zahlungsmethoden

C. Inlandsgeschäft mit kleinen und mittleren Unternehmen

D. Der bargeldintensive Charakter der angebotenen Dienstleistungen

E. Die Verbreitung internationaler elektronischer Überweisungen

A. Geld an einen Dritten überweisen

B. Verwendung von Insiderinformationen

C. Nutzung als Einlagenkonto

D. Wertübertragung an Verwandte

A. Interner Prüfer

B. Aufsichtsbehörde der Institution

C. Personalwesen

D. Lokale Financial Intelligence Unit

A. Schwäche des öffentlichen Dienstes und der staatlichen Finanzierung

B. Schwächere Entwicklung der Wirtschaft und der Beschäftigungsmöglichkeiten

C. Schwächere finanzielle Inklusion

D. Schwäche der Legitimität des privaten Sektors

E. Größere Gefährdung durch organisierte Kriminalität und Korruption

A. Führen Sie eine standardmäßige zusammenfassende statistische Berichterstattung an den Vorstand.

B. Fügen Sie dem Vorstandsbericht eine detaillierte Darstellung dieses Falls bei.

C. Bitten Sie das Vorstandsmitglied, die Transaktion zu erläutern.

D. Verhindern Sie, dass der Bericht über verdächtige Transaktionen bei Behörden eingereicht wird.

A. Statistische Daten zu den im Berichtszeitraum eingereichten SARs/STRs.

B. Kopien aller SARs/STRs, die während des Berichtszeitraums eingereicht wurden.

C. Namen aller Kunden, gegen die im Berichtszeitraum SARs/STRs eingereicht wurden.

D. Alle möglichen Details der während des Berichtszeitraums eingereichten SARs/STRs.

A. Ein Kunde beantragt Kredite, die an lokale Unternehmen vergeben oder durch Verbindlichkeiten lokaler Banken besichert sind.

B. Ein Kunde erhält Überweisungen von verschiedenen unbekannten Konten, die sofort an Dritte weitergeleitet werden.

C. Ein Kunde hebt Bargeldbeträge knapp unterhalb der Meldegrenze ab.

D. Ein Kunde tätigt regelmäßig Ein- und Auszahlungen, hauptsächlich per Banküberweisung.

E. Ein Kunde zahlt eine große Anzahl fortlaufend nummerierter Zahlungsanweisungen ein.

A. PPPs maximieren die Effizienz des Compliance-Programms der Bank, indem sie Echtzeitinformationen von Strafverfolgungsbehörden bereitstellen.

B. PPPs verbessern die Erkennung und Prävention von Finanzkriminalität durch den Austausch von Informationen zwischen Banken und Strafverfolgungsbehörden.

C. PPPs ermöglichen es Banken, ihren eigenen Prozess zur Einreichung von Berichten über verdächtige Aktivitäten (SAR) zu verwalten, ohne die Financial Intelligence Unit (FIU) einschalten zu müssen.

D. PPPs helfen Banken, die Compliance-Kosten durch Automatisierung des Informationsaustauschs zu senken.

A. Begrenzte Arten von Institutionen und Personen, die unter Gesetze und Vorschriften zur Geldwäsche fallen

B. Geringe Durchsetzung der Gesetze, schwache Strafen oder Bestimmungen, die es schwierig machen, Vermögenswerte im Zusammenhang mit Geldwäsche zu beschlagnahmen oder einzufrieren

C. Fehlen einer effektiven FIU

D. Eine große Anzahl von Prädikatverbrechen gegen Geldwäsche

A. Sie haben extraterritoriale Auswirkungen und gelten für Staaten, die diplomatische Beziehungen zu den Mitgliedstaaten unterhalten

B. Sie gelten für Mitgliedstaaten der Europäischen Union

C. Sie enthalten unverbindliche Best Practices für Finanzinstitute in den Mitgliedstaaten

D. Sie verlangen von den Mitgliedstaaten, Gesetze und / oder Vorschriften zu erlassen, um die Richtlinien einzuhalten