ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Korean Version) - CAMS7 Korean Exam Practice Test

A. 현지 사업장 주소 제공

B. 연간 유지 관리 서비스

C. 회사 설립 서비스

D. 회사의 공식적인 역할을 수행할 개인을 임명합니다.

A. 오픈소스 정보

B. 고객 프로필

C. 계정 활동

D. 부정적인 미디어 검색

A. 금융기관은 어떠한 제한 없이 법 집행 기관에 내부 규정 준수 프로그램에 대한 정보를 제공할 수 있습니다.

B. 금융기관은 고객 정보를 제3자에게 공개할 수 있습니다.

C. 금융기관은 FinCEN이 이 정보를 다른 금융기관과 공유할 수 있도록 외국 기관과 관련된 모든 거래를 FinCEN에 보고해야 합니다.

D. 금융기관은 의심되는 자금세탁 활동에 대한 정보를 다른 금융기관과 공유하여 의심스러운 거래를 식별하고 보고하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

A. 일관되고 정확도가 높은 분석을 제공함으로써 반복적인 작업으로 인해 발생하는 인적 오류를 크게 줄입니다.

B. 인간 언어학의 한계를 뛰어넘어 여러 언어와 문자를 포괄합니다.

C. 모든 부정적인 미디어 소스를 인간의 검토 없이도 포괄적으로 분석합니다.

D. 새로운 정보를 식별하고 이를 이전에 발견된 데이터와 구별하는 프로세스를 자동화합니다.

E. 미디어 기사의 의도를 즉시 파악하여 위험 평가에 더욱 효과적으로 활용할 수 있습니다.

A. 미디어 검색 결과 해당 고객이 3년 전에 부정행위 혐의로 기소되었다는 보도가 나왔습니다.

B. 고객의 활동에는 다양한 상대방이 관련된 여러 국경 간 거래가 포함됩니다.

C. EU 은행은 송금에 대한 발신인이나 수혜인 정보를 받지 못했습니다.

D. 고객은 석유화학 제품의 수입 및 수출을 전문으로 합니다.

E. EU 은행은 거래에 관련된 출발지와 도착지 국가를 고위험으로 간주합니다.

A. 수익을 창출하는 사업 부문은 규정 준수보다 우선되어야 합니다.

B. 규정 준수 비용은 수익에 비례하여 증가해야 합니다.

C. 관련 정보는 조직 전체에 공유되어야 합니다.

D. 첫 번째 방어선은 자체적으로 정책을 수립해야 합니다.

A. 공공 및 민간 부문에 은행 및 투자 활동을 포함한 금융 서비스 제공에 참여

B. 금융기관의 운영에 관한 법률 제정.

C. 자금세탁방지 규정 준수 여부를 확인하기 위해 금융기관에 대한 검사를 실시합니다.

D. 불법 금융 활동을 적발하고 예방하기 위해 법 집행 기관, 금융 기관 및 기타 이해 관계자와 협력합니다.

E. 공공 및 민간 부문 간 정보 교환을 촉진합니다.

A. "보통", 특정 지역의 위험도 결론이 높아질 수 있기 때문입니다.

B. "높음", 왜냐하면 통제가 미흡하면 잔여 위험이 증가하기 때문입니다.

C. "중간", 왜냐하면 통제가 미흡할 경우 잔여 위험이 변하지 않기 때문입니다.

D. "낮음", 왜냐하면 통제를 통해 위험을 낮출 수 있기 때문입니다.

A. 사람의 검토 없이 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 자동으로 생성합니다.

B. 사람의 개입 없이 고객에 맞는 위험 임계값을 자동으로 조정합니다.

C. 겉보기에는 관련이 없어 보이는 고객들 사이에서 복잡한 자금 세탁 네트워크를 구축한 연결 고리를 식별합니다.

D. 고객 배경 정보와 추가 데이터를 종합하여 고급 고객 위험 평가를 수행합니다.

E. 거래에서 복잡한 자금 세탁 패턴 탐지

A. F1이 본국보다 더 엄격하거나 더 관대한 규정이 있는 관할권에서 비즈니스 관계를 관리할 수 있도록 하여 운영상의 유연성을 확보합니다.

B. AFC 및 제재 규정의 국경 간 거래에 대한 적용성이 제한적이고 다른 관할권의 국내 운영과의 관련성이 낮아진 점을 보완합니다.

C. F1이 운영되거나 사업 관계를 맺고 있는 모든 국가의 AFC 및 제재 요건을 준수하고, 외국 관할권에서 위반에 대한 처벌을 피합니다.

D. 사업 활동이 발생하는 국가의 규제 표준을 기반으로 제재 제도가 선택적으로 적용되도록 보장하며, 주로 일치된 관할권에 초점을 맞춥니다.

A. 강화된 고객 실사 요건

B. 불법 수익금 세탁 가능성 증가

C. 저위험 고객에 비해 규제 감독이 완화됨

D. 금융 범죄 가담 가능성 증가

A. 부동산 투자 회사와의 업무 수행

B. 다른 금융기관으로부터 10,000달러 상당의 전자이체 수신

C. 일정 기간 동안 현금을 사용하여 여러 개의 수표를 구매합니다.

D. 부동산 투자회사 계좌 거래 시 수표 사용

A. 자신에게 노출된 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 위험을 식별, 평가 및 이해할 것으로 기대됩니다.

B. 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 위험이 낮다고 평가되어 위험 완화 조치에서 면제됩니다.

C. 모든 잔여 위험을 낮게 줄일 것으로 예상됩니다.

D. 규정 준수 관련 리소스를 규정 준수와 무관한 작업에 할당합니다.

A. 보고 기준치보다 약간 낮은 금액으로 반복적인 현금 입금이 발생했습니다.

B. 문서가 첨부된 단일 대규모 송금

C. 일관된 급여 크레딧

D. 월별 주택담보대출 상환금

A. 지역에서 직불카드를 자주 사용함

B. 중첩된 환거래 계좌 및 제재 지역과 관련된 결제

C. 정기적인 가정용 공과금 납부

D. 계좌 잔액 부족